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金融行业“部落制”改革开启敏捷转型

2021年,部落制突然在金融行业火爆了起来,华林证券、中金财富还有长沙银行都开始推行部落制,推动组织的敏捷转型。那么,什么是部落制?具体怎么推行部落制?

说明:部分材料来自网络,恕不一一说明

01 部落制的起源

什么是“部落制”?它是互联网及金融科技企业的一种规模化的敏捷管理框架,通过敏捷组织,使员工在跨职能、自我组织、自我学习的协作团队中工作。部落制是瑞典Spotify公司建立的敏捷工作方式。

Spotify公司是瑞典知名的数字音乐服务提供商,截止到2015年1月,Spotify已经拥有超过6000万的用户,其中1500万为付费用户。2017年12月8日,Spotify与腾讯控股有限公司及腾讯旗下的腾讯音乐娱乐集团联合宣布股权投资;2018年4月3日,Spotify登录纽交所,成为首家“直接上市”的公司;2019年10月,Interbrand发布的全球品牌百强榜排名92 。Spotify公司在敏捷界知名的是其敏捷工作方式,员工在“跨职能、自我组织、自我学习的协作团队” 中工作。团队端到端负责不同设备平台上Spotify产品体验的某一特定部分。

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部落和中心是按照客群或产品来设置的。一个部落(中心)由几个squad小组组成,有共同的愿景。squad小组是一个敏捷小组,有一个PO敏捷团队长和一组工程师。行会Chapter类似于原先的职能组织,“Chapter leads”(分会领导者)管理软件工程师,专门从事部门内特定类型的软件开发。行会Guild则是同一类从业人员的组织,比如工程师公会、产品经理公会等。

可以看到,部落制是规模化敏捷的一种形式,“部落制”的诞生,是为适应互联网场景开发的特性而存在的。2018年以后,部落制在许多互联网公司流行开来,火速成为各大厂的人才管理模板。2021年,部落制突然在金融行业火爆了起来,华林证券、中金还有长沙银行都开始推行部落制,推动组织的敏捷转型。

02 华林证券“部落制”改革

2021年,华林证券全面升级了公司组织架构,形成职能管控线、科技金融线和传统业务线三线管理模式。其中,在科技金融线重点打造了“6+2”部落模式,包括财富部落、债券部落、票据部落、资管部落、乡村振兴部落、FICC部落等6个聚焦发力科技金融业务部落,与基础平台部落、科技运营部落等2个负责提供底层技术基础设施和治理的科技赋能部落。每个部落下又垂直分布若干小队,小队的形成、集结、调度,均完全围绕公司核心目标展开,必要时可灵活实现跨部落划转,高效形成产品、研发、运营、经营的完整闭环。

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为顺应“部落制”改革的需求,华林证券积极寻找行业内外“金融+科技”复合背景的人才。2021年以来,华林证券总部入职的科技金融人才占比总部新招聘人员超83%,目前总部科技人员占比也已超50%。华林证券设计推出了全新的科技人才卓越职涯体系,以T族、P族取代传统的行政管理序列,目标为向互联网企业靠拢,真正从管理机制上实现扁平化。

在考核机制上,华林证券自2021年下半年全面推进实行OKR(目标与关键成果法)和KPI(关键绩效指标)双线并行的考核机制。与一般企业常用的绩效考核工具KPI(关键绩效指标)最大的区别是,OKR将目标进行了两部分拆解:自上而下的分解、自下而上的共识。其中“共识”发挥了巨大的能动性,它通过制定“跳一跳能够得着的”目标“O”,最大程度地激发企业、团队、个人的潜力。与传统券商的KPI考核体系相比,推行OKR体系能提高组织的灵活性和工作效率,进一步将各部落打造成“特种兵”部队。

以华林证券财富部落为例,部落的O是搭建用户全生命周期运营体系,KR则由不同的团队来承接,如用户增长小队负责用户新增,用户成长小队对应负责用户月留存,用户运营团队则对应用户有效证券等业务开户转换。双线并行的考核机制更贴合公司科技金融转型发展方向,同时也大大增强公司管理的灵活性,在面对新业务孵化时,公司可快速响应,即时搭建团队运作,确保更好抓住市场机遇。

03 中金财富“部落制”改革

中金财富也于2021年6月份开始行动,一份《关于中金财富敏捷转型敏捷团队长内部竞聘通知》,大体勾勒出公司的部落中心改革思路。新设敏捷团队职能指向财富管理与金融科技。

按照安排,公司计划在2021年的转型工作中,将总部从按职能设立的部门架构,转型为“以客户为中心”的跨职能、扁平化、灵活型的全敏捷组织形式,中金财富称其为“部落(中心)”。

各部落(中心)内部还将垂直设立跨职能的实体团队,即拥有不同工作技能与特长的敏捷团队,每个敏捷团队再设敏捷团队长(PO),他将带领敏捷团队实现目标。

在新架构中,将在总部新设客群发展、产品与解决方案、全渠道平台3大部落,以及运营与客服、数字化能力发展2大中心。按照规划,中金财富的敏捷组织转型完成后,将拥有31个敏捷团队。

除架构上的大调整外,中金财富还充分借鉴了互联网企业敏捷团队的管理方式。在对敏捷团队长工作职责的描述中,三大职责——敏捷团队任务管理、敏捷团队工作目标优先级管理、敏捷团队人员管理均紧密围绕“目标”展开,充分借鉴了互联网企业常用的OKR(目标和关键成果)管理模式。

04 长沙银行的“虚拟部落制”

从2019年7月到2020年12月,长沙银行已进行了近两年、两个阶段的数字化转型实践。经历“三个阶段、七场重要战役”。

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其中第一阶段就是进行 “部落制”组织改革,长沙银行推动“部落制”的主要经验是:

1. 虚拟部落制的设计

之所以称为虚拟部落制,是因为原有的 IT 规划部、科技中心等职能部门依然存在,它们对应部落制中的分会/行会。主要成员被分配进入部落,部落是在原有实体部门之上的虚拟组织。

建立部落制后,将千名科技人员(含合作伙伴)划入了六大部落,并设立部落长,小队长对需求交付端到端负责。

每个业务部门都有唯一对接的需求受理部落,负责方清晰,沟通线路变短,优先级排序流程简化,大幅缩短了过往占比最高的需求澄清时效。

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2.部落划分原则

在划分部落时,有一条原则不能妥协:人员一定要专属,不可以跨部落,这样量化机制才可以顺畅运转。

合理的部落规模在 50-100 人之间,具体如何划分,由人数、系统、业务属性和关联关系等实际情况而定。长沙银行有近 300 个系统,系统之间存在众多复杂的依赖关系。根据条线和业务属性,划分出了六个部落:零售、互金、资管、公司、数据中台以及业务中台部落。

每个部落再划分成若干个小队,每个小队约 10 人规模。小队为跨职能团队(包括产品、开发、测试),能完成独立的需求交付,响应需求的变化。

05 百信银行的类部落制实践

从上述实践来看,长沙银行的部落制划分主要是针对科技组织的调整,华林证券和中金财富则是将业务人员和科技人员混合编组,更近于互联网做法的本意。

事实上笔者所在的百信银行作为互联网银行,一直实行的是科技双线制,建立了“大中台、小前台”的组织形式,与部落制有异曲同工之妙。事业部按照业务线划分,由业务、科技、风险、数据人员组成,一部分科技人员进入到事业部,敏捷响应市场需求,共同完成业务目标,并一起承担OKR和KPI指标。另一部分科技人员作为中台组织,建设业务中台、数据中台、技术中台,为前台敏捷迭代提供公共能力支撑。这样,事业部本身是一个全功能的组织,具备从产品、运营、风控等的全价值链运作能力,独立性和敏捷性都很强,很好地激发了事业部的创新动力和创业激情。

06 结论

金融机构数字化转型非常重要的一个能力就是敏捷能力,这不仅需要DevOps这样的技术工具支持,更需要实现组织级的敏捷转型。部落制就是规模化敏捷的一种重要方法,其在金融行业实践的效果如何,让我们拭目以待。

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